Terreurfinanciering is moeilijker dan u denken zou. Een legertje controleurs zit bij banken te wachten tot u probeert iets met uw geld te doen. Zoals witwassen en zo meer.

Gisteren werd er door hulporganisaties geklaagd dat het niet eenvoudig is hulpgelden over te maken naar waar ze nodig zijn. Dat is logischer dan het op het eerste gezicht is, want veel bestemmingen voor dat geld zijn ‘ongebruikelijk’. En ‘ongebruikelijk’ is het woord waarbij de Nederlandse banken aanslaan bij de controle op transacties die niet zijn toegestaan.

Noodhulporganisaties hebben last van onder meer de strenge anti-terrorismeregels, meldde de NOS gisteren. Die regels moeten financiering van bijvoorbeeld terreurgroepen voorkomen. Tegelijkertijd zetten deskundigen vraagtekens bij het nut van die strenge regels.

Per saldo gaat het derhalve om rond de 2000 transacties per dag, waarvan er dan weer een stuk of 12 overblijven om nader te worden onderzocht.:

Tips vanuit banken komen terecht bij de Financial Intelligence Unit. In 2020 deden banken dat samen zo’n 725.000 keer, inclusief witwassen. Daarvan werden er uiteindelijk 4500 bestempeld als daadwerkelijk verdacht in verband met terrorisme.

Daar is bij de banken een enorme hoeveelheid mensen mee gemoeid:

Banken hebben daarvoor grote legers aan onderzoekers opgetuigd. In Nederland zijn het er minimaal 8000, maar mogelijk meer. Alleen al bij ING werken 4000 onderzoekers aan het voorkomen van terrorismefinanciering of witwassen, meer dan dat er in Nederland wijkagenten zijn. De Rabobank heeft er 4500, maar dat is wereldwijd.

En het gaat vaak om relatief kleine bedragen. Zoals de NOS terecht constateert: terrorisme is niet extreem duur om te bekostigen (of uit te voeren). Met een beetje keukenmes kom je al een heel eind.

De kosten van deze operatie blijven buiten beeld: de overheid heeft de banken er toe verplicht, en die voeren het zonder morren uit, waarbij de extra kosten worden omgeslagen over alle klanten van een bank. Bij ING gaat het om circa 4000 medewerkers in Nederland, op een totaal aantal van 54.154 (in FTE, jaareinde 2019).

Is dit wel een taak voor banken? Waarschijnlijk niet, maar het is niet eenvoudig te zien waar dit anders kan worden gecontroleerd, dan op de plek waar het gebeurt. En als de banken zelf niet protesteren, wie zou dat dan wel kunnen doen?

Waar nog eens bij komt, dat deze gehele controle onderdeel is geworden van de controle op witwassen. En dàt is al zo gewoon geworden, dat niemand er nog vraagtekens bij heeft.