Witwassen en de kosten
De banken vinden de bestrijding van witwassen te duur worden, en oefenen nu druk uit op de overheid via extra heffingen.
Door via extra heffingen gericht op te onderzoeken instanties te werken, ontstaat druk op de overheid. Onschuldige instanties zijn niet bereid extra te betalen voor de onderzoeken die de overheid eist, en dat lijkt het oogmerk van juist deze extra heffingen. Dat de banken zelf niet wild enthousiast zijn over de jacht op witwassen was al een paar jaar duidelijk.
Banken als verlengstuk van overheidsbeleid zijn sowieso geen ideale keuze, en de overheid probeert al enige jaren haar eigen incompetentie op dit vlak te compenseren door eisen te stellen aan de banken, van wie je verwachten mag dat ze op dit vlak wel voldoende competent zijn. Dat de banken hier van af willen blijkt duidelijk uit wie de heffing opgelegd krijgen:
Banken hebben in snel tempo een nieuwe toeslag ingevoerd voor zakelijke klanten. Onder meer bedrijven, goede doelen en kerken moeten voortaan een maandelijks bedrag betalen voor de kosten die banken maken voor de controle op witwassen en terrorismefinanciering.
ABN Amro, ING en SNS hebben de afgelopen maanden de zogenoemde ‘kosten klantonderzoek’ ingevoerd. Rabobank begint als laatste grote bank er volgende week mee.
Dat kerken en goede doelen moord en brand zouden schreeuwen was eenvoudig te voorzien, en demonstreert derhalve de attitude van de banken tegenover de politieke keuze hen er mee op te zadelen. Formeel hebben de banken er immers niet tegen geprotesteerd – ook zij begrijpen dat de onkunde van de overheid op dit vlak eerder spreekwoordelijk is dan eenvoudig oplosbaar.
En dat alles met de strijd tegen criminaliteit als smoes:
In de strijd tegen criminaliteit wil het kabinet banken de mogelijkheid geven om particuliere transacties boven de 100 euro gezamenlijk te monitoren. Hetzelfde moet gaan gelden voor alle zakelijke transacties, dus ook die onder de 100 euro. Op deze manier moeten banken ongebruikelijke transactiepatronen makkelijker in beeld krijgen en moet witwassen een stuk moeilijker worden.
De plannen, die eind oktober werden aangekondigd, zijn nog geen werkelijkheid. Er moet eerst nog mee worden ingestemd door het parlement. En het is nog maar zeer de vraag of de Kamerleden de plannen volledig zullen overnemen. Ze hebben zorgen over de privacy en stellen vraagtekens bij het drempelbedrag van 100 euro.
De druk vanuit het kabinet om overal een vinger achter te houden is het meest kenmerkend:
En niet alleen Kamerleden zijn kritisch. Het drempelbedrag in de plannen kwam na spijkerhard commentaar door belangrijke adviesorganen van het kabinet. “Als de bezwaren niet zijn weggenomen, opent een nieuw wetsvoorstel de deur naar een ongekende massasurveillance van Nederlanders”, schreef de Autoriteit Persoonsgegevens.
Volgens de Raad van State is niet alleen de privacy in het geding: “Deze monitoring kan ook leiden tot uitsluiting en discriminatie.” In dat advies stelde de Raad van State zelfs voor om de gezamenlijke transactiemonitoring te schrappen uit de plannen.
Daarop werden de plannen aangepast door het kabinet. Het wil graag door met de gezamenlijke monitoring, omdat criminelen complexe netwerken van banken en transacties opzetten en hiermee te makkelijk onder de radar blijven. “Door middel van gezamenlijke transactiemonitoring kunnen deze ketens van transacties die voor individuele banken niet zichtbaar zijn onderzocht worden”, zegt het ministerie van Financiën.
Wie even nadenkt ziet dat dit alles sterk samen moet hangen met de druk in aanbouw om een digitale euro in te voeren. Indien dat doorgaat dan zullen de banken kunnen volstaan met zoekprogramma’s in gedane transacties – die dan immers niet langer contant kunnen worden voldaan. Wees er zeker van, dat het betalingsverkeer vervolgens door de banken zal worden gebombardeerd met heffingen waartegen u voortaan machteloos bent. In feite zijn deze heffingen een begin, waarmee de noodzakelijke precedenten worden vastgelegd.
Iedereen met een beetje boerenverstand snapt dat de digitale euro en het monitoren van transacties boven €100 niets met witwassen van doen heeft (en het cum-ex schandaal laat het OM lopen…). Wat is het percentage dat wordt witgewassen van alle transacties en over welk bedrag gaat het? Er wordt geen systeem opgetuigd om witwassen tegen te gaan, nee, er wordt een burgercontrolesysteem ingevoerd.
De 5,1 miljard belastinggeld dat het Ministerie van VWS heeft zoekgemaakt, de 2,5 miljard belastinggeld die we aan het een na corruptste land ter wereld geven, de miljarden die we uitgeven om de Noordzee om te ploegen om er windmolenparken te plaatsen… Met witwassen loopt de staat geld mis, ondertussen wordt zuur verdiend belastinggeld over de balk gekiept. Belastinggeld naar de zee dragen.
Witwassen gaat echt niet met €100 per transactie! Ben met een Stichting van vrijwilligers meer dan een jaar bezig geweest om een bankrekening te krijgen. Het systeem is verrot. De kamerleden van Kartelpartijen plus PvdA en GL stemmen als een kip zonder kop. Nederland in verval.
Het idee dat er dan geen contante betalingen meer kunnen worden gedaan is natuurlijk kletskoek. Die betalingen worden dan gedaan hetzij in valuta van buiten de EU, hetzij in goud en zilver.
Men kan wel van alles willen, maar er zal altijd een grijs/zwart circuit zijn. De vraag is hoe groot dat is en in hoeverre het loont om krankzinnig grote bedragen te spenderen om een klein beetje op te sporen.
Dat alleen al laat zien dat het helemaal niet gaat om het wiswassen tegen te gaan, wat niet met dergelijke kleine bedragen gaat, maar om de controle. Dat de politiek niet inziet dat een dergelijke controle alleen maar zal leiden tot een groter grijs circuit, waarbij er meer ruilhandel plaats zal vinden en meer mensen tijdens reizen bv andere valuta in cash gaan opnemen lijken ze niet te snappen. Ik voorzie een opleving van dat; cashrunners die contanten smokkelen en uiteraard een opleving in de handel van zilver en goud, vooral in muntvorm
Hoe was je een nieuwe plunderwet wit ? : regel een paar malafide transacties en sheepl.NL betaalt voortaan alle kosten wel..Wat een volk.
@ Johan P – Het grijze circuit zal ontstaan en wordt daarna met CBDC en burger track en trace aangepakt. In de nieuwe gezondheidswet worden artsen al verplicht de gegevens van patiënten met de autoriteiten te delen! Ook je medische (voorheen geheime) gegevens worden gekoppeld.
@Gerrit Joost.
Als mensen onderling afrekenen in buitenlandse cash of zilver dan valt er niks te traceren. Ruilhandel evenmin. En beiden namen een enorme vlucht in de toenmalige oostbloklanden, juist vanwege die repressieve regeringen.
Als ik iemand een gebraden kip en een kilo tomaten geef voor hetzij andere goederen, hetzij een dienst dan kan de overheid daar niks aan doen, noch dat traceren, noch er belasting over heffen.